BC pode aplicar ‘cartão amarelo’ ao BRB caso governo do DF não faça aporte no banco até 31 de março

BRASÍLIA – O Banco Central pode aplicar uma espécie de “cartão amarelo” no Banco de Brasília (BRB), com a adoção de “medidas prudenciais preventivas”, caso o governo do Distrito Federal (DF) não faça aportes no banco até o dia 31 de março — data-limite para a divulgação do seu balanço. A necessidade de aporte para aumentar o patrimônio do banco é uma consequência dos negócios feitos com o Master e que vão abrir um rombo no balanço no BRB.

O BC e o governo do DF não se manifestaram.

A medida é vista no mercado como uma espécie de “ultimato” com um prazo para que o banco melhore os seus indicadores, sob pena de sanções ainda mais severas, como intervenção e liquidação, em um cenário mais extremo, e até mesmo federalização — alternativa descartada pelo novo presidente do BRB, Nelson Antônio de Souza, em entrevista ao Estadão.

“A medida impõe uma série de restrições ao banco, até que ele consiga recompor o seu índice de Basileia. Na prática, ele tem de reduzir a atividade, fechar agências, fica impedido de conceder aumento de salários para administradores, pagar dividendos, distribuir lucros e operar com determinados produtos de crédito”, explicou Luis Miguel Santacreu, analista de instituições financeiras da Austin Ratings.

O BRB comprou R$ 12,2 bilhões de créditos podres do Banco Master, segundo investigações do BC e da Polícia Federal. Posteriormente, esses papéis foram trocados por outros ativos, que a nova direção do BRB ainda tenta vender para bancos no mercado financeiro.

Agora, o banco estatal precisa cobrir esse rombo, cujo valor final ainda não foi calculado. Em depoimento à Polícia Federal, o diretor de Fiscalização do Banco Central, Ailton de Aquino, afirmou que o buraco pode ultrapassar R$ 5 bilhões — mas o rombo pode ser maior, podendo chegar a R$ 9 bilhões, afirmam pessoas próximas.

As opções do governo do DF

O governo do Distrito Federal, liderado por Ibaneis Rocha (MDB), estuda fazer um aporte no BRB e colocou algumas opções na mesa para levantar o dinheiro: venda de imóveis do DF, lançamento de um fundo imobiliário com esses imóveis e empréstimo junto ao Fundo Garantidor de Créditos (FGC) e a bancos privados oferecendo os ativos imobiliários como garantia.

As opções foram levadas pelo BRB ao Banco Central e precisam de aval da Câmara Legislativa do DF. Ibaneis chegou a marcar há um mês uma reunião com deputados da base aliada para apresentar o plano, mas o encontro foi cancelado e ainda não aconteceu. O presidente do BRB, Nelson Antônio de Souza, também foi escalado para uma conversa com os parlamentares, que ainda não ocorreu.

Conforme o Estadão apurou, o governo fez chegar aos deputados a informação de que o BRB poderia vender ativos próprios para outros bancos e cobrir o rombo sem a necessidade de comprometer o patrimônio do DF — mas especialistas apontam que isso não é suficiente (leia mais abaixo).

Segundo aliados, Ibaneis espera ganhar tempo e empurrar a discussão até ter uma solução final para a instituição financeira. Ainda não há consenso sobre mandar um projeto para a Câmara. Um aporte preocupa o governo estadual, que começou o ano sem dinheiro em caixa para honrar compromissos e fazer novas despesas, como mostrou o Estadão.

Os ativos vendidos para bancos privados incluem carteiras de crédito consignado e de antecipação de saque-FGTS. Conforme a reportagem revelou, o BRB também negociou a venda de quase R$ 1 bilhão em carteiras de empréstimos concedidos a Estados e municípios, com garantias do Tesouro, para Itaú e Bradesco. Isso fez o banco levantar mais R$ 730 milhões — valor presente das carteiras.

Venda de ativos não resolve problema patrimonial do BRB

Como o BRB precisa recompor seus índices de liquidez, e tem a necessidade de vender rapidamente os seus ativos, os compradores exigem um desconto (deságio) para adquirir os papéis — o que acaba se transformando em prejuízo. Isso agrava o Índice de Basileia, um indicador de prudência exigido pelo Banco Central. A solução, nesses casos, depende dos aportes do controlador para melhorar esse índice.

“Há ativos, como carteiras de crédito consignado de servidores públicos, que já têm precificação a mercado, por serem bem avaliados, como uma commodity. Nesses casos, o risco de deságio é menor. Para outras classes de ativos, com menos liquidez, esse risco aumenta”, explicou Santacreu.

No Banco Central, existe uma preocupação de que a proximidade das eleições desestimule Ibaneis Rocha a encontrar uma solução mais rápida. O entendimento é de que, quanto maior o prazo para resolver o problema, maior será a conta a ser paga pelo governo do DF.

A nova gestão do BRB trabalha para consolidar um plano até o dia 31 de março que envolve três frentes: aporte de capital, geração de liquidez e recuperação de imagem e reputação. A estratégia é publicar nessa data o balanço de 2025 mostrando a situação real do banco e comunicar, de forma conjunta, uma solução para o capital da instituição.

O que diz o BRB

Veja a íntegra da nota do Banco de Brasília:

O BRB informa que, conforme plano de capital preventivo apresentado recentemente ao Banco Central, foram propostas diversas alternativas para eventual recomposição patrimonial. O regulador concedeu um prazo para que as medidas fossem implementadas.

Entre as opções avaliadas estão soluções de mercado, como a venda de carteiras e ativos, estruturação de fundo com imóveis e contratação de linha junto ao Fundo Garantidor de Créditos (FGC) ou consórcio de bancos. O aporte é uma das possibilidades consideradas, e não a única medida em avaliação.

O Banco mantém interlocução permanente, técnica e transparente com o Banco Central. A instituição segue prestando informações de forma tempestiva e colaborativa, inclusive no que se refere ao acompanhamento de ativos específicos e ao monitoramento de indicadores prudenciais.

Ressalta, por fim, que seguem operando normalmente, com atendimento em todas as agências e canais digitais, sem impactos sobre a continuidade operacional nem sobre a execução de sua estratégia de negócios.